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《保險專業基礎》考試大綱

考試大綱：

考試科目由金融學基礎和保險學原理組成，其中金融學基礎占40%、保險學原理占60%。考試滿分為150分。

一、金融學基礎考試范圍(占總分40%)

(一)貨幣與貨幣制度

1、貨幣的起源與貨幣形態變遷

2、貨幣的本質及形式

3、貨幣的職能

4、貨幣制度構成要素

5、貨幣制度類型

(二)信用

1、信用的主要形式及其含義、特點和作用

2、信用工具的種類及特點

3、信用對經濟的影響

4、利息率的定義及種類

5、決定和影響利息率變化的因素

6、利率的作用

(三)金融市場

1、金融市場的概念、基本要素及分類

2、金融市場的功能

3、各類貨幣市場上的交易活動

4、金融工具的種類及作用

5、資本市場上各類證券的發行與交易

6、其他金融市場與工具：金融衍生產品及市場、外匯市場、黃金市場

(四)金融機構

1、 金融機構的概念、種類

2、 我國現行金融機構體系的構成

3、 各類金融機構的主要業務和功能

(五)貨幣政策

1、貨幣政策的含義

2、貨幣政策的最終目標

3、貨幣政策的中介目標

4、貨幣政策工具

5、貨幣政策的傳導機制

(六)貨幣理論

1、存款貨幣的創造、中央銀行體制下的貨幣創造過程

2、貨幣需求理論

3、貨幣供給及其口徑、貨幣供給的控制機制、貨幣供給的內生性與外生性

二、保險學原理考試范圍(占總分60%)

(一)風險與保險

1、風險及其特征與類型

2、風險管理與風險管理的基本方法，風險處理的方法和可保風險的構成

3、保險的基本概念及其主要分類，商業保險與類似行為的聯系和區別

4、保險的職能

5、保險在現代經濟社會發展中的作用

(二)保險的基本原則

1、最大誠信原則

2、保險利益原則，各類保險的可保利益

3、損失賠償原則，被保險人請求損失賠償的條件，保險人履行損失賠償的限度，代位追償權的產生和行使的條件，委付的成立條件; 損失補償原則的適用范圍4、近因原則

5、運用保險的基本原則解決實務問題

(三)保險合同

1、保險合同的概念與特點

2、保險合同的主體與客體

3、保險合同的形式與內容

4、保險合同的訂立與有效性

5、保險合同的履行

6、保險合同的變更、解除、終止與爭議處理

7、保險合同涉及的法律關系

(四)保險類別

1、財產損失保險涵義、財產損失保險種類及其特點

2、責任保險、信用保險與保證保險的含義、特點

3、農業保險含義、特點

4、人壽保險涵義、特點及其主要險種

5、人壽保險的常用條款

6、意外傷害保險、健康保險的含義、特點、種類以及健康管理

7、再保險涵義、種類、特征;再保險與原保險的比較

(五)保險經營

1、保險市場的經營主體類型

2、保險費率的構成與厘定、保險費的計算與保險金額的確定

3、保險展業與承保

4、保險賠償與給付

5、保險準備金與償付能力

(六)保險市場

1、保險市場的構成，原保險市場與再保險市場

2、保險市場的供給與需求

3、保險市場的組織形式

4、保險市場的管理，政府監管與行業管理的內容

5、保險監管的原因、方式以及主要監管內容

6、保險產品與服務創新

參考書目：

025500保險(專業學位)

1.《金融學》(第五版)[貨幣銀行學(第七版)]，黃達，張杰編著，中國人民大學出版社，2020年。

2.《保險學》，張代軍主編，浙江大學出版社，2016年修訂版。